根據經濟部2024 年《中小企業白皮書》，臺灣中小企業家數達167.4 萬家，占全體企業超過98%，堅韌扮演支撐台灣經濟的「護國群山」角色。然而再對照財政部數據，至2025 年已有近兩成企業主年逾65 歲，加以台灣將正式邁入「超高齡(super-aged) 社會」，反映現階段中小企業與高資產家庭面臨世代交班、家業和財富傳承等多重難題的挑戰和急迫性。
一銀信託結合富蘭克林資產管理
專業打造完整財富傳承方案
全球投資專家富蘭克林坦伯頓基金集團擁有78 年豐富跨境投資管理及客戶服務經驗，是全球最大的獨立專業資產管理公司之一，針對全球投資人、法人機構與高收入人士資產管理，提供股票，固定收益，另類投資和定制多元資產解決方案等全方位服務。
提供服務的過程中也觀察到，高資產客戶進行理財規劃時，關心投資收益的同時，更在意傳承、保全與守護辛苦積累的財富。
第一銀行表示，在高齡化與少子化時代，如何兼顧投資理財與家族傳承，成為財富管理的重要課題，融入豐富的客戶服務經驗及財富管理優勢，打造創新架構，與資產管理專家富蘭克林證券投顧合作，結合境外配息型基金與贈與型信託規劃，提供客戶兼顧穩健收益與世代間傳承等多重目標的專屬解決方案。
一方面交由專業經理人操盤布局以增加資產成長機會，另方面透過基金定期配息，得以讓退休安養、子女教育、或是企業主的資產分配規劃更遊刃有餘，一路來已受到許多中小企業主與高資產家庭青睞與好評。
收益策略金錢信託
因應世代交替、解鎖財富傳承難題
富蘭克林證券投顧總代理的收益配息型基金產品完整，月配、季配到年配等股份以及計價幣別選擇多樣，不同風險承受度客戶皆能從中挑選搭配。盤點富蘭克林收益策略有三大特色，能因應環境，發揮其效益。
特色一、不確定性環境中，能於股債資產之間彈性資產配置；特色二、當資產快速輪動表現，得以全方位均衡佈局；特色三、因應現金流需求，鎖定優質高股息、債息標的，創造靈活多「源」收益機會。
第一銀行推出的「珍愛傳富信託」，以信託架構結合境外基金，打造兼具投資收益與資產傳承的創新服務。透過此信託架構，委託人可將資金投資於境外基金，投資標的則依委託人喜好選擇收益穩定、波動度低、具長期配息紀錄的境外基金為核心，滿足高資產客戶穩健收益與資產傳承的雙重需求( 基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動)。
「珍愛傳富信託」自推出以來深受高資產客戶青睞，主要因信託制度讓資產運用更具安全性與規劃性，客戶透過此商品，有機會享有投資收益的同時，也能兼顧世代傳承的願景。
第一銀行「珍愛傳富信託」優勢：
● 合法節稅、靈活傳承：協助客戶有效善用每年贈與稅免稅額度* 或較低贈與稅率，做好傳承規畫。
● 專業服務，透明管理：第一銀行提供全程規劃、贈與稅申報協助、定期帳務報表及線上查詢，並提供基金標的可攜式服務，提供資產管理靈活度，讓信託管理更安心透明。
財富管理與資產管理雙強領航服務
思考全球化、行動在地化實踐財富傳承
富蘭克林證券投顧為全球最大資產管理公司之一的富蘭克林坦伯頓基金集團第一個海外據點，是率先進入台灣的領導品牌，超過30 年的在地服務經驗，和台灣經濟一起成長，同時透過提供具競爭力的收益型產品，積極滿足高資產客戶對財富傳承與家業長青的需求。
第一銀行深耕台灣迄今百年，經營理念與時俱進，財富管理服務居業界領導地位，邀請您與第一銀行營業單位聯繫，了解金錢信託結合配息型基金的利基與內涵，打造專屬的財富傳承藍圖，守護資產、代代相傳。
第一銀行與富蘭克林證券投顧行銷資訊
< 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效>< 本頁不代表對任一個股的買賣建議>< 投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本( 境外) 基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。
基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
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